Archiwum wiadomości – październik/listopada 2007

[30.11.2007] Prawdziwe pieniądze są w nieruchomościach
Prosperity na krajowym rynku nieruchomości towarzyszą uporczywe pytania: Jak długo jeszcze mieszkania będą drożeć? Ileż może kosztować działka w Wilanowie? Kiedy to szaleństwo się skończy!? Większość tzw. ekspertów i dziennikarzy wyznacza już nawet granice wzrostu, uspokajając publiczność, że koniec boomu blisko i ceny staną, a nawet spadną. O, już spadają! Nie wierzcie im. Polski rynek nieruchomości jest wciąż dziewiczy. To co na nim obserwujemy to dopiero początek hossy.

[29.11.2007] 6 proc. na lokacie Dominanta Forte
Dominet Bank podniósł oprocentowanie lokaty terminowej Dominanta Forte Oprocentowanie Dominanty Forte ustalane jest według stałej lub zmiennej stopy procentowej i zależy od wysokości wkładu oraz długości lokaty. Inwestując pieniądze na rok klient może liczyć aż na 6% zysku (przy stałym oprocentowaniu lokaty). Wypłata odsetek następuje zgodnie z dyspozycją klienta – w formie gotówki lub przelewu, po upływie całego terminu lokaty.

[28.11.2007] Oprocentowanie depozytów w Toyota Bank wzrasta do 6,35 proc.
Z dniem 27 listopada 2007 r. Toyota Bank zwiększa oprocentowanie lokat terminowych i konta oszczędnościowego dla klientów indywidualnych. Klienci zyskują na lokatach terminowych od 4,65% do 6,35%. Z dniem 27 listopada 2007 r. ulega także zwiększeniu oprocentowanie lokat terminowych dla przedsiębiorców. Firmy zyskują na lokatach terminowych w Toyota Bank od 4,25% do 5,75%.

[27.11.2007] Aktywna alokacja na lokacie ubezpieczeniowej w ING
ING Bank we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie ING Nationale Nederlanden zaoferował klientom Inwestycyjną Lokatę Ubezpieczeniową gwarantującą pełne bezpieczeństwo zainwestowanego kapitału, a jednocześnie dającą możliwość osiągania zysków wynikających z trendów panujących na światowych rynkach, również w okresach dekoniunktury. Subskrypcja potrwa do 14 grudnia b.r.

[24.11.2007] "Struktury" lepsze od funduszy – twierdzi Wealth Managment
Lokaty strukturyzowane nie są konkurencją wyłącznie dla depozytów bankowych ale przede wszystkim dla funduszy inwestycyjnych. "Struktury" mogą mieć znacznie większy potencjał zysku i to nie tylko w trakcie wzrostów na giełdzie. Co więcej, w polskich warunkach zyski z takich inwestycji mogą być dodatkowo zwolnione z podatku Belki.

[24.11.2007] Nowe fundusze zagraniczne w ramach Nordea Inwestor
Nordea Polska Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. wprowadziła 11 nowych krajowych i zagranicznych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, w tym m.in. hedgingowy fundusz akcji oraz fundusz surowcowy. Fundusze będą dostępne w Nordea Bank w ramach oferty Nordea Inwestor.

[24.11.2007] Amplico Life: nowe fundusze dostępne w ramach produktu Superkapitał
Od listopada br. Amplico Life S.A. rozszerzyło liczbę programów inwestycyjnych (ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych) dostępnych w ramach sztandarowego produktu Superkapitał o 8 nowych. Teraz klienci mogą wybrać swoją strategię inwestycyjną spośród 11 funduszy krajowych i zagranicznych charakteryzujących się różnym stopniem ryzyka.

[22.11.2007] Lokata inwestycyjna Wind of Change w BRE Banku
Do 29 listopada br. trwa subskrypcja na dwuletnią lokatę inwestycyjną "Wind of Change", opartą o koszyk trzech indeksów i kurs wymiany USD/PLN. Produkt przygotowany dla Klientów Korporacyjnych i Private Banking, pozwala osiągać zyski zarówno w czasie spadków, jak i wzrostów koszyka, a jednocześnie zapewnia 100% gwarancji kapitału.

[22.11.2007] AIG Bank podnosi oprocentowanie lokat do 5,40 – 6,06 proc.
W AIG Banku podwyżka oprocentowania lokat. Dla lokat zawieranych na 6 miesięcy, niezależnie od zdeponowanego wkładu, oprocentowanie wynosi 5,40%. Przy założeniu lokaty na 36 miesięcy – niezależnie od przedziału kwotowego – oprocentowanie wyniesie 6,06%. Wyższe stawki obowiązują od czwartku, 22 listopada 2007 r.

[20.11.2007] Nowatorski ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy AEGON Bessa
15 listopada br. do oferty funduszowej Multi PIN AEGON i Multi PIN AEGON Lokata został dołączony ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy – AEGON Bessa. Ten fundusz działa odwrotnie, niż zdecydowana większość funduszy. AEGON Bessa zarabia wtedy, kiedy na giełdzie wartość indeksu WIG20 spada. Kiedy wartość indeksu rośnie, może przynosić straty.

[19.11.2007] Murray N. Rothbard: Dlaczego pieniądz powinien być oparty na parytecie złota?
Żaden inny aspekt wolnego rynku nie stał się obiektem tylu szyderstw i lekceważących uwag, co parytet złota. Ich autorami są "nowocześni" ekonomiści, zarówno zagorzali etatystyczni keynesiści, jak i uważani za "wolnorynkowców" przedstawiciele szkoły chicagowskiej. Złoto, jeszcze nie tak dawno uchodzące za podstawę i wstępny etap każdego zdrowego systemu monetarnego, jest teraz zwykle nazywane "fetyszem" lub, jak u Keynesa, "barbarzyńskim reliktem". Złoto rzeczywiście jest w pewnym sensie "barbarzyńskim reliktem". Żaden "barbarzyńca" z prawdziwego zdarzenia nie przyjąłby nigdy zapłaty w lipnych papierach czy kredytach bankowych, w których używanie jako pieniądza, my – nowocześni światowcy – daliśmy się wrobić.

[19.11.2007] Optymalizacja podatkowa – fakty i mity na temat rajów podatkowych
Korzystanie z międzynarodowego planowania podatkowego przy użyciu tzw. rajów podatkowych budzi duże emocje i kontrowersje. Z jednej strony, na temacie tym kładzie się cieniem całkowicie fałszywe wyobrażenie, jakoby międzynarodowe planowanie podatkowe było rodzajem działalności, który jest "nielegalny" albo co najmniej nieetyczny. Ten nimb rzekomej "nielegalności", jaki roztacza się wokół rajów podatkowych powoduje, że z optymalizacji podatkowej rezygnują osoby, które w innych okolicznościach odniosłyby z tego tytułu znaczne korzyści. Z drugiej strony, osoby usiłujące zracjonalizować swoje zobowiązania podatkowe przy pomocy rajów podatkowych, popełniają czasami szkolne błędy, które powodują, że nie udaje im się osiągnąć zamierzonych korzyści, a nawet wpędzają się w duże tarapaty w rozliczeniach z fiskusem. Dwa przykłady takich błędów rozważam w poniższej publikacji.

[17.11.2007] Kredyty dolarowe – czy to się opłaca?
Kredyt w dolarach może być rozwiązaniem dla osób, które posiadają oszczędności w tej walucie i w niej mogłyby płacić raty. Nie ma jednak większego sensu zaciągać kredytu w dolarach, skoro można we frankach szwajcarskich. Oprocentowanie kredytu w CHF (2,75%) mimo serii podwyżek stóp w Szwajcarii jest nadal na niższym poziomie niż analogiczne w USD (6,6%). Nawet kredyt złotowy jest korzystniej oprocentowany (6,3%). Kurs franka, choć także od kilku miesięcy wyraźnie traci, jest bardziej przewidywalny. Należy zaznaczyć, że oferta kredytu indeksowanego do dolara jest dużo węższa i niewiele banków w swoim portfelu posiada taki produkt – przez to trudniej wynegocjować korzystną marżę. Do tego dochodzi jeszcze koszt spreadu oraz ryzyko kursowe.

[17.11.2007] Giełda – rekordowe stopy zwrotu
Kilka dni temu na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych przedstawiony został ranking TOP TSR – najlepszych spółek na Warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych pod względem całkowitej stopy zwrotu w latach 2002-2006. Zwycięzcami rankingu TSR zostały spółki: Stalprodukt S.A. (5077% – TSR razem w latach 2002-2006), Alma Market S.A. (4874% – TSR razem w latach 2002-2006) oraz Boryszew S.A. (4830% – TSR razem w latach 2002-2006)

[15.11.2007] Anonimowe konta bankowe
Zarządzane przy pomocy haseł, anonimowe rachunki bankowe należą do żelaznego kanonu popularnych wyobrażeń na temat szwajcarskiego systemu bankowego. Znamy je z filmów, książek, prasy. Jedyny problem polega na tym, że… one już od dawna nie funkcjonują w praktyce szwajcarskiego systemu bankowego, a większość ofert świadczenia tego rodzaju usługi pochodzi od oszustów i naciągaczy.

[15.11.2007] db Gwarancja Agro Index – nowy produkt w DB PBC
Deutsche Bank PBC, wraz z Grupą Kapitałową EUROPA, wprowadza do oferty kolejny wspólny produkt inwestycyjno-ubezpieczeniowy z gwarancją kapitału – db Gwarancję Agro Index. Produkt ten oferuje możliwość inwestycji w oparciu o globalny indeks surowców rolnych – Deutsche Bank Liquid Commodity Index – Optimum Yield Agriculture Excess Return.

[14.11.2007] Nowe produkty lokacyjno- ubezpieczeniowe dla zamożnych klientów BRE Banku
BRE Bank rozszerzył ofertę dla najbogatszych klientów o 3 nowe produkty bancassurance będące połączeniem lokat bankowych oraz ubezpieczenia na życie i dożycie. Klienci Private Banking mają możliwość inwestowania środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych w produkty o strategii bezpiecznej lub o strategii strukturalnej.

[13.11.2007] Produkt strukturyzowany oparty na funduszach Fortis
Doradcy Finansowi Xelion prowadzą subskrypcję zagranicznego funduszu inwestycyjnego Fortis L Fix Zielony Bonus, który jest produktem strukturyzowanym, opartym na wynikach spółek z sektora alternatywnych źródeł energii. Fortis L Fix Zielony Bonus jest produktem w EUR, który będzie co roku wypłacał dywidendę w przedziale od 0 do 10% zależną od wyników koszyka 18 spółek z sektora alternatywnych źródeł energii.

[11.11.2007] Kasyno zawsze wygrywa
E-book autorstwa właściciela portalu Skarbiec.Biz. Kilka mało znanych prawd na temat inwestycji na rynku Forex.

[10.11.2007] Lokaty strukturyzowane jako alternatywa dla funduszy hedge
Na polskim rynku do kategorii funduszy hedge zalicza się propozycje trzech towarzystw funduszy inwestycyjnych – Investors, Opera i Superfund. Listę tę należałoby rozszerzyć o wybrane lokaty strukturyzowane.

[10.11.2007] Podwójne opłaty w funduszach funduszy
Istotnym minusem funduszy inwestujących w przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe ("UCITS"), z którego wielu klientów nie zdaje sobie nawet sprawy, są podwójne opłaty za zarządzanie: raz w polskim TFI, które nabywa jednostki uczestnictwa w zagranicznych instytucjach zbiorowego inwestowania oraz po raz drugi w zagranicznych UCITS. Co więcej, niektóre polskie TFI potrafią pobierać od swoich klientów wyższe prowizje z tytułu mechanicznego nabywania jednostek uczestnictwa funduszy zagranicznych niż opłaty pobierane przez te fundusze zagraniczne z tytułu "prawdziwego" zarządzania środkami klientów.

[10.11.2007] Nowe fundusze w ofercie Fortis Banku
Od 5 listopada klienci mogą się zapisywać na Fortis EuroProfit – produkt oparty o spółki z sektora alternatywnych źródeł energii. Ci z kolei, którzy chcieliby zrównoważyć ryzyko inwestycji na warszawskiej giełdzie inwestycjami w zagraniczne "blue chipy" od poniedziałku mogą kupować jednostki Fortis KomfortPlus. Subskrypcje obu tych produktów potrwają do 7 grudnia.

[10.11.2007] Fundusze Robeco w ofercie doradców Xelion
Doradcy Finansowi Xelion rozpoczęli współpracę z czwartym zagranicznym TFI – Robeco. Robeco to jedna z wiodących firm zarządzania aktywami w Europie, o aktywach w zarządzaniu na poziomie ponad 143 mld EUR. Robeco oferuje produkty i usługi zarządzania aktywami dedykowane klientom instytucjonalnym, jak również oferuje pełną gamę funduszy inwestycyjnych dla klientów detalicznych.

[10.11.2007] Dyrektywa MiFID: doradcy finansowi muszą przekształcić się w domy maklerskie
Jak wyjaśnia Komisja Nadzoru Finansowego ("KNF"), wdrożenie w Polsce unijnej dyrektywy MiFID będzie dla wielu firm zajmujących się doradztwem finansowym oznaczało konieczność przekształcenia się w dom maklerski.

[06.11.2007] Niezależny rating walutowych depozytów PKO BP
PKO BP otrzymał wyniki ratingu dokonanego na zlecenie banku przez agencję ratingową Moody’s Investors Service Ltd. Agencja Moody’s przyznała rating dla depozytów w walucie obcej: długoterminowych na poziomie "A2" z perspektywą stabilną i krótkoterminowych na poziomie "Prime-1" z perspektywą stabilną. Jednocześnie agencja Moody’s przyznała rating dla depozytów w walucie lokalnej: długoterminowych na poziomie "Aa2" z perspektywą stabilną i krótkoterminowych na poziomie "Prime-1" z perspektywą stabilną.

[05.11.2007] Promocja lokat 3-miesięcznych w Invest Banku
Dla lokat założonych bądź odnowionych w okresie od 29.10.2007 do 31.12.2007 Invest Bank proponuje oprocentowanie w wysokości 5 proc. Minimalny wkład na lokatę wynosi 1000 PLN. Odsetki kapitalizowane są po zakończonym okresie deponowania.

[02.11.2007] Netforex zbankrutował, sępy ruszają na łowy
Jak donosi "Parkiet" Sąd Okręgowy w Warszawie ogłosił upadłość likwidacyjną Serwisu Finansowego Netforex, który zajmował się inwestycjami na rynku walutowym. Według wstępnych szacunków zobowiązania firmy sięgają ok. 40 mln zł, podczas gdy jej majątek to zaledwie kilkaset tysięcy złotych. Wszędzie, gdzie jest padlina, zlatują się i sępy. Jak nieoficjalnie ustalił portal Skarbiec.Biz oprócz wielu rzetelnych doradców, którzy służą swoim klientom ekspercką wiedzą, wokół "tematu Netforex" zaczęli krążyć rzekomi specjaliści od "windykacji roszczeń", którzy składają poszkodowanym wirtualne obietnice, za które każą sobie płacić całkowicie realne pieniądze. Szczególnie w odniesieniu do firm windykacyjnych, które powołują się na swoje domniemane sukcesy w sprawach Interbroka oraz WGI, przed podpisaniem czegokolwiek warto skontaktować się ze Stowarzyszeniem Wierzycieli Interbrok-Investment S.J. oraz Stowarzyszeniem WGI Wierzyciele, aby ustalić, jaka jest rzeczywista opinia klientów tych instytucji na temat ofert takich firm windykacyjnych. Warto również nie powtarzać błędu jaki popełniło się w sprawie Netforex i… uważnie przeanalizować umowę zanim się ją podpisze.

[31.10.2007] Polisa inwestycyjna z ochroną kapitału w Commercial Union
Do dnia 9 listopada 2007 r. Commercial Union prowadzi subskrypcję polisy inwestycyjnej CU Gwarancja Polskie Akcje plus. Jest to produkt inwestycyjny w formule 3,5-letniego ubezpieczenia na życie i dożycie, z gwarancją ochrony 100 proc. kapitału. Wysokość świadczenia oparta na zyskach osiąganych przez portfel indeksów giełdowych: WIG20 (Polska; 50,0 proc. wartości koszyka), FTSE 100 (Wielka Brytania; 12,5 proc. wartości koszyka), SMI (Szwajcaria; 12,5 proc. wartości koszyka), DJ EURO STOXX 50 (Strefa euro; 12,5 proc. wartości koszyka), Nikkei 225 (Japonia; 12,5 proc. wartości koszyka).

[31.10.2007] Nowy fundusz inwestycyjny – Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO
BZ WBK AIB Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. rozszerza swoją ofertę o nowy fundusz inwestycyjny Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO. Jednostki uczestnictwa funduszu, po otrzymaniu zgody KNF na jego utworzenie i rejestracji w dniu 26 października br., zostaną zaproponowane klientom po raz pierwszy 5 listopada br.

[31.10.2007] Lokata dziesięciodniowa w ofercie Banku Pocztowego
Od 29 października 2007 r. Bank Pocztowy S.A. oferuje swoim klientom 10-dniową Lokatę Internetową o stałym oprocentowaniu w skali roku. Produkt skierowany jest do wszystkich klientów Banku Pocztowego posiadających konto osobiste lub firmowe oraz dostęp do usługi bankowości elektronicznej – Pocztowy24.

[30.10.2007] Zagraniczne fundusze inwestycyjne w Polsce – podsumowanie pierwszego półrocza 2007 r.
Na dzień 30 czerwca 2007 r. na polskim rynku finansowym, polskie i zagraniczne fundusze inwestycyjne skoordynowane z dyrektywą 85/611/EWG z dnia 20 grudnia 1985 r. ("UCITS") zgromadziły łącznie aktywa netto o wartości około 141 260 mln zł. Ponad 98% tej wielkości stanowiły aktywa netto funduszy krajowych, natomiast wartość tytułów uczestnictwa funduszy zagranicznych stanowiła tylko niewielką część.

[29.10.2007] Raport specjalny: Jesienne grzybobranie produktów strukturyzowanych
We wrześniu tego roku na polskim rynku produktów finansowych mogliśmy obserwować swoisty wysyp produktów strukturyzowanych kierowanych do indywidualnych inwestorów detalicznych. Nowe oferty różnych instytucji bankowych, ubezpieczeniowych, firm pośrednictwa finansowego, czy jak kto woli doradztwa finansowego pojawiały się jak swoiste "grzyby po deszczu". W świetle takiego urodzaju warto jest się pochylić na chwilę i sprawdzić co tak naprawdę w trawie piszczy, lub który z tych grzybków warto jest mieć w swoim barszczu.

[29.10.2007] Niemiecki lider private banking w Polsce
Sal. Oppenheim, niemiecki bank specjalizujący się w obsłudze Klientów private banking otworzył w Polsce swoje przedstawicielstwo. To kolejny po UBS wiodący zagraniczny bank private banking, który rozpoczął walkę o polskich zamożnych klientów. Działalność w Polsce będzie odbywać się poprzez austriacką spółkę córkę – Bank Sal. Oppenheim jr. & Cie. (Österreich) AG. Bank.

[27.10.2007] CREDIT HOUSE rusza na podbój Polski
Szczecińska firma doradztwa kredytowego – Credit House Polska specjalizujący się w kredytach hipotecznych dynamicznie wchodzi na rynek ogólnopolski. Sprzyjająca koniunktura na rynku kredytów hipotecznych oraz duże doświadczenie w bankowości hipotecznej powodują, że w tym roku firma podwoiła ilość swoich placówek i zwiększyła zatrudnienie. W tej chwili Credit House zatrudnia już ponad 40 doradców.

[26.10.2007] Polisy inwestycyjne Climate+ oraz Climate Core
Od 23 października do 14 grudnia 2007 r. New World Alternative Investments przyjmują zapisy na dwie nowe polis inwestycyjne: Climate+ i Climate Core. Konstrukcja obu zakłada powiązanie zysków inwestycji z wynikami zagranicznych funduszy inwestycyjnych (po raz pierwszy dostępnych w Polsce): Sarasin New Power Fund, Julius Baer SAM Sustainable Water Fund oraz Schroder Alternative Solutions Agriculture Fund.

[25.10.2007] Lokata Stabilnych Akcji w ofercie BPH
Od dnia dzisiejszego Bank BPH kieruje do klientów kolejną subskrypcję Lokaty Stabilnych Akcji. Wbrew swojej nazwie nie jest to jednak zwykła lokata bankowa, ale emisja bankowych papierów wartościowych o charakterze strukturyzowanych certyfikatów depozytowych. Lokata oparta jest na trzech stabilnych indeksach akcji: S&P 500, FTSE 100 oraz Nikkei 225. Zysk z inwestycji naliczany jest za każdy miesiąc, w którym indeksy utrzymają się w założonym przedziale. W przypadku, gdy przynajmniej jeden z nich nie utrzyma się w przedziale, klient nic nie traci. Zysk wypłacany jest na koniec każdego roku inwestycji.

[24.10.2007] Nowe złote monety na polskim rynku
W środę 24 października Narodowy Bank Polski wprowadził do obiegu trzy rodzaje monet z serii "Historia jazdy polskiej" przedstawiające rycerza ciężkozbrojnego z XV wieku – złotą dwustuzłotową, srebrną w kształcie prostokąta ze ściętymi rogami o nominale 10 zł oraz dwuzłotową ze stopu Nordic Gold.

[24.09.2007] Rozpoczęcie dystrybucji funduszu KBC Akcji Małych i Średnich Spółek
Od połowy października w placówkach Kredyt Banku oraz KBC Securities na terenie całego kraju trwa sprzedaż jednostek uczestnictwa funduszu KBC Akcji Małych i Średnich Spółek FIO. KBC Akcji Małych i Średnich Spółek FIO jest funduszem typowo akcyjnym, który dąży do długoterminowego wzrostu wartości aktywów, dzięki inwestycjom głównie w akcje małych i średnich spółek o dobrej sytuacji fundamentalnej lub silnie niedowartościowanych. Od 70% do 100% aktywów funduszu inwestowanych jest w akcje, przy czym udział akcji małych i średnich spółek nie będzie niższy niż 60% aktywów funduszu. Pozostała część aktywów może być inwestowana w inne kategorie lokat. W przypadku dobrej koniunktury na giełdzie fundusz umożliwia uzyskanie ponadprzeciętnych zysków z inwestycji.

[24.10.2007] Ranking produktów finansowych tygodnika "Wprost"
W jakim banku wziąć kredyt na dom lub mieszkanie? W którym założyć konto i lokatę terminową? Któremu z funduszy inwestycyjnych warto zaufać? Czy polskie banki i fundusze oferują klientom takie warunki, jak czołowe europejskie instytucje finansowe? Dziennikarze tygodnika "Wprost" po raz trzeci opracowali ranking najlepszych polskich produktów finansowych.

[24.10.2007] Dwie nowe lokaty w ofercie BRE Banku
Tylko do 26 października br. trwa subskrypcja na trzymiesięczne lokaty inwestycyjne powiązane z kursem EUR/PLN. Produkty zostały przygotowane dla Klientów Korporacyjnych i Private Banking, którzy ceniąc bezpieczeństwo, chcą osiągnąć ponadprzeciętne zyski z inwestycji.

[23.10.2007] Fundusz PKO/CREDIT SUISSE Parasolowy dostępny w PKO BP
Najnowszy fundusz PKO/CREDIT SUISSE Parasolowy – sfio jest od wczoraj dostępny dla wszystkich klientów banku PKO BP. To już drugi fundusz parasolowy w ofercie PKO Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych. – Wraz z nadejściem jesieni wprowadzamy do szerokiej dystrybucji nasz najnowszy fundusz. Będzie go można kupić w sieci ponad 1300 placówek banku PKO BP. Jego konstrukcja pozwoli naszym klientom na wybór optymalnej strategii inwestycyjnej w każdych warunkach rynkowych – mówi Cezary Burzyński, prezes zarządu PKO TFI. O wcześniejszej, oryginalnej strategii "ograniczenia" dostępu do funduszu pisał w lipcu "Puls Biznesu" (kliknij tutaj), wyjaśniając, że "ukrywanie się" przed klientem ma swoje zalety. Łatwiej się zarządza milionem złotych niż miliardem. Świetny wynik łatwiej jest osiągnąć z małymi aktywami, a to z kolei gwarantuje znakomity marketing.

[19.10.2007] Fundusze Robeco wspólnie z lokatą w BGŻ
15 października rozpoczęła się pierwsza subskrypcja 6-miesięcznej lokaty z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, oferowanym we współpracy z Towarzystwem Ubezpieczeniowym na Życie Europa SA. Subskrypcja potrwa do 9 listopada 2007 roku. Podczas subskrypcji dostępne są następujące fundusze Robeco: Robeco Global Bonds, Robeco Emerging Markets Equities, Robeco US Premium Equities, Robeco Property Equities i Robeco US MidCap Equities. Okres inwestycji w fundusze wynosi 36 miesięcy.

[19.10.2007] Ruszyła subskrypcja Allianz Bonus Polisy
Rozpoczęła się subskrypcja Allianz Bonus Polisy – produktu strukturyzowanego o 4-letnim okresie ubezpieczenia, objętego gwarancją zwrotu 100% wpłaconego kapitału. Potrwa ona do 9 listopada br. Ubezpieczenie umożliwia osiągnięcie zysków dzięki wskazaniom ośmiu instrumentów finansowych z całego świata: Standard & Poor’s 500 Index, Dow Jones AIG Commodity Excess Return Index, Dow Jones Euro Stoxx 50 (Price) Index, FTSE EPRA Europe Index, Lyxor ETF China Enterprise, HVB Bund Future Index, Nikkei 225 Index, JPY/PLN Exchange Rate.

[19.10.2007] Nowa lokata w Dominet Banku
15 października br. Dominet Bank poszerzył swoją ofertę dla klientów indywidualnych o nowy produkt depozytowy – "Mocną Lokatę" o stałym oprocentowaniu. Lokatę można otworzyć na okres 6 miesięcy z opcją automatycznego jej odnowienia.

[15.10.2007] Pierwsza spółka notowana jednocześnie na głównych parkietach London Stock Exchange i GPW
Giełda dopuściła do obrotu akcje spółki Plaza Centers N.V. Będzie to pierwsza spółka notowana jednocześnie na głównym parkiecie London Stock Exchange i w Warszawie. Plaza Centers będzie 7. zagraniczną spółką debiutującą na GPW w tym roku i jednocześnie 18. zagraniczną firmą notowaną w Warszawie.

[15.10.2007] Danske Bank A/S S.A. implementuje MiFID
Z dniem 1 listopada 2007 roku wchodzi w życie nowa unijna dyrektywa o rynkach instrumentów finansowych – Markets in Financial Instruments Directive – MiFID. Dyrektywa ma na celu między innymi poprawę przejrzystości rynków oraz zwiększenie poziomu ochrony klientów prowadzących obrót instrumentami finansowymi takimi jak kontrakty terminowe, opcje, swapy czy transakcje na papierach wartościowych. Choć powyższa Dyrektywa nie została jeszcze wprowadzona do polskiego porządku prawnego, Danske Bank A/S S.A. Oddział w Polsce podjął decyzję o wdrożeniu wymogów nowego ustawodawstwa unijnego.

[14.10.2007] W jaki sposób akcjonariusze mogą sterować kursem akcji spółek giełdowych?
Inwestorzy giełdowi podejmując decyzję o wyborze spółki, której akcje chcą kupić, muszą wspierać się różnymi danymi. Do najpopularniejszych należą analiza techniczna i analiza fundamentalna. Warto też śledzić tzw. wskaźniki (cena/zysk, cena/wartość księgowa), choć wymaga to już od inwestora większej wiedzy. Coraz częściej jednak w spółkach giełdowych podejmowane są działania, które utrudniają właściwą ocenę potencjału spółki. Aby ułatwić sobie decyzję, proponuję przyjrzeć się czterem czynnikom mogącym wpływać na cenę akcji.

[13.10.2007] Nowa lokata inwestycyjna BGŻ
Bank Gospodarki Żywnościowej S.A. wprowadził do oferty nową lokatę inwestycyjną opartą o wzrost wartości kursów złotówki, czeskiej korony (CZK), rumuńskiej lei (RON) oraz tureckiej liry (TRY) względem euro. BGŻ S.A. daje gwarancję zwrotu 100 % kapitału.

[13.10.2007] Wyniki funduszy hedgingowych we wrześniu
To był bardzo dobry miesiąc dla funduszy hedgingowych – zupełnie odmienny niż sierpień, co dowodzi, że huśtawka na rynkach finansowych i towarowych posiada już dużą amplitudę. Według raportu Greewich Alternative Investments, Hedge Fund Index wzrósł we wrześniu o 3,0%. Przypomnijmy, sierpień zamknął się spadkiem o 1,4%. W ujęciu rocznym y/y fundusze hedgingowe zarobiły 15,2%. Skumulowany wzrost indeksu funduszy hedgingowych od początku bieżącego roku YTD=+9,5%.

[10.10.2007] Euroazjatyckie inwestycje z World Investment Opportunities Funds
Fundusz luksemburski World Investment Opportunities Funds wzbogacił swoją ofertę o dwa nowe subfundusze, które inwestują w krajach dawnego ZSRS. W portfelu jednego z nich dominują akcje, a drugiego – papiery dłużne o stałej oraz zmiennej stopie zwrotu.

[10.10.2007] Dziewiąty subfundusz w ING Parasol SFIO
ING Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. (ING TFI) poszerza swoją ofertę o kolejny produkt finansowy – ING Subfundusz Środkowoeuropejski Średnich i Małych Spółek Plus. Subbfundusz może inwestować 70 do 100% aktywów w akcje. W obszarze zainteresowania nowego produktu znajdą się akcje małych i średnich spółek notowanych na giełdach m.in. w Czechach, Rumunii, Bułgarii, Austrii, Grecji, Turcji, Słowenii, krajach nadbałtyckich oraz na Słowacji i Węgrzech. Na polskim rynku fundusz będzie lokował nie więcej niż 40% aktywów.

[06.10.2007] Rynek pozagiełdowych instrumentów pochodnych w Polsce
Co trzy lata Bank Rozrachunków Międzynarodowych wspólnie z narodowymi bankami centralnymi bada stopień rozwoju rynku walutowego i rynku pozagiełdowych instrumentów pochodnych. Celem projektu Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and OTC Derivatives Market Activity jest pozyskanie kompleksowych i porównywalnych w skali międzynarodowej informacji statystycznych o płynności i strukturze wymienionych rynków. Wyniki badania potwierdzają dynamiczny rozwój rynku pozagiełdowych instrumentów pochodnych w Polsce w ostatnich trzech latach. W porównaniu z kwietniem 2004 r. średnie dzienne obroty netto na rynkach walutowych i procentowych instrumentów pochodnych były ponad dwukrotnie wyższe (wg kursów bieżących) i wyniosły odpowiednio 411 i 2.681 mln USD.

[08.10.2007] Ostrzeżenia Skarbiec.Biz: Trans World Security Investment
Zgodnie z informacjami zamieszczonymi na stronie internetowej Trans World Security Investment podmiot ten specjalizuje się w tworzeniu wysokooprocentowanych lokat terminowych oraz w inwestycjach w obligacje o stałej stopie procentowej. Zgodnie z własnymi oświadczeniami, Trans World Security Investment prowadzi działalność z terytorium brytyjskiej oazy podatkowej Isle of Man oraz jest członkiem grupy kapitałowej jednej z najstarszych irlandzkich instytucji finansowych (Irish Nationwide Building Society). Jednakże, wedle najlepszej wiedzy Portalu Skarbiec.Biz (…)

[08.10.2007] ODL Securities ukarany za nadużycia
ODL Securities to brytyjski dom maklerski, autoryzowany i nadzorowany przez Financial Services Authority. Jest członkiem giełdy londyńskiej (London Stock Exchange), specjalizującym się w obrocie na foreksie, a także m.in. kontraktami terminowymi, metalami (złoto, srebro), kontraktami na różnicę (CFD), oraz derywatami energetycznymi. Posiada biura w Londynie, Chicago i Tokio, a w Polsce prowadzi działalność transgraniczną w oparciu o notyfikację złożoną w Komisji Nadzoru Finansowego.

[08.10.2007] Blog afery WGI: Polemika z oświadczeniami ex-zarządu WGI Domu Maklerskiego S.A. w "Newsweeku"
W tygodniku "Newsweek" z dnia 17 września 2007 r. byli członkowie zarządu WGI Domu Maklerskiego – Łukasz K. i Maciej S. zamieścili szereg przedziwnych sprostowań, których główną cechą jest to, że więcej wykrzywiają niż prostują. Zamieszczam szczegółową, udokumentowaną polemikę z twierdzeniami zawartymi w tych oświadczeniach.

[08.10.2007] Ostrzeżenia Skarbiec.Biz: Swiss Mutual Fund (1948) S.A.
Swiss Mutal Fund (1948) Spółka Akcyjna prezentuje się jako wehikuł inwestycyjny założony w Bernie w Szwajcarii w 1948 r. W 1996 r. spółka miała przenieść swoje operacje na Dominikanę (Ameryka Środkowa), skąd ma prowadzić działalność polegającą na zarządzaniu aktywami, w tym na tworzeniu off-shore’owych funduszy inwestycyjnych. Jednakże, wedle najlepszej wiedzy Portalu Skarbiec.Biz (…)

[06.10.2007] Ile zarobiły fundusze emerytalne przez ostatnie trzy lata?
Zgodnie z informacjami Komisji Nadzoru Finansowego średnia ważona stopa zwrotu wszystkich otwartych funduszy emerytalnych za okres od 30 września 2004 r. do 28 września 2007 r. wyniosła 52,497%, zaś minimalna wymagana stopa zwrotu wyniosła 26,249%. Wszystkie podmioty osiągnęły minimalną wymaganą stopę zwrotu.

[06.10.2007] Idea Globalny Fundusz Inwestycyjny Otwarty
Idea Globalny Fundusz Inwestycyjny Otwarty został już zarejestrowany. Fundusz pojawi się w ofercie Idea TFI jeszcze w październiku br. Zgodnie z zapowiedzią Idea TFI rozbudowuje swoją ofertę o tzw. produkty alternatywne, pozwalające na realizację zysków w przypadku nadejścia korekty na polskim rynku akcji. Fundusz Idea Globalny FIO to pierwszy z trzech planowanych na ten rok funduszy tej kategorii – wkrótce Idea TFI zaoferuje również fundusz surowcowy oraz hedge.

[06.10.2007] Raport zarządzających funduszami Superfund
Bardzo niskie notowania amerykańskiej waluty sprzyjały surowcom, które zanotowały wzrost nie obserwowany od 32 lat. Sytuacja geopolityczna i rosnący popyt utrzymywały w trendzie wzrostowym rynek surowców energetycznych, podczas gdy srebro i złoto drożało na fali ucieczki inwestorów od lokat w taniejącego dolara. Płody rolne drożały w związku z niekorzystna pogodą i prognozami niższych zbiorów.

[05.10.2007] BPH Fundusz Bezpieczna Inwestycja 6
W dniu 2 października 2007 r. zarząd BPH TFI podjął uchwałę o podniesieniu poziomu zabezpieczenia portfela akcji funduszu BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 6 z obecnych 100 proc. wartości aktywów netto na certyfikat inwestycyjny (z pierwszego dnia wyceny funduszu) do 105 proc. wartości aktywów netto funduszu na certyfikat inwestycyjny. Przypomnijmy, że BPH FIZ Bezpieczna Inwestycja 6 jest jednym z funduszy działających w oparciu o strategię zabezpieczenia portfela Constant Proportion Portfolio Insurance (CPPI), która polega na odpowiednich zmianach udziałów akcji i instrumentów dłużnych w portfelu w celu ochrony aktywów przed spadkiem poniżej zakładanego poziomu na koniec ustalonego każdorazowo okresu.

[05.10.2007] Więcej na lokatach złotówkowych w Nordea
Nordea Bank Polska od 1 października zmienił oprocentowanie produktów depozytowych.

[03.10.2007] Lokata Ubezpieczeniowa WARTA – bezpieczna inwestycja bez podatków
Osoby zainteresowane krótkoterminową inwestycją mogą wykupić w placówkach Kredyt Banku 6- i 12-miesięczną polisę ubezpieczeniową WARTA GWARANCJA Lokata Ubezpieczeniowa. Jest to produkt przeznaczony dla osób preferujących stabilne, bezpieczne inwestycje.

[03.10.2007] Kolejna emisja certyfikatów funduszu inwestycyjnego CITY LIVING POLSKA
W dniach od 5 do 8 października 2007 r. odbędzie się przyjmowanie zapisów na Certyfikaty Inwestycyjne serii 6 funduszu CITY LIVING POLSKA Fundusz Inwestycyjny Zamknięty Aktywów Niepublicznych, którym zarządza SKARBIEC Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. CITY LIVING POLSKA FIZ AN jest funduszem nieruchomości dokonującym inwestycji w spółki celowe, których jest udziałowcem lub w emitowane przez nie papiery wartościowe. Zysk realizowany jest dzięki wzrostowi wartości nabytych przez te spółki nieruchomości, przede wszystkim lokalowych oraz dzięki kwotom pochodzącym od najemców mieszkań.

[02.10.2007] Debiut pierwszych funduszy inwestycyjnych Polbanku EFG
We wrześniu Polbank EFG wprowadził do swojej oferty pierwsze fundusze inwestycyjne. Bank przygotował dwa modele inwestycyjne: fundusz parasolowy, składający się z pięciu subfunduszy inwestycyjnych oraz Tandem Zysków, czyli lokatę z funduszem, przeznaczoną głównie dla początkujących inwestorów. W ramach promocji Polbank do końca października nie będzie pobierał opłat przy nabywaniu Tytułów Uczestnictwa funduszy.

>> POWRÓT
do wiadomości Portalu Skarbiec.Biz”