Danske Bank A/S S.A. implementuje MiFID

[15.10.2007] Z dniem 1 listopada 2007 roku wchodzi w życie nowa unijna dyrektywa o rynkach instrumentów finansowych – Markets in Financial Instruments Directive – MiFID. Dyrektywa ma na celu między innymi poprawę przejrzystości rynków oraz zwiększenie poziomu ochrony klientów prowadzących obrót instrumentami finansowymi takimi jak kontrakty terminowe, opcje, swapy czy transakcje na papierach wartościowych.

Choć powyższa Dyrektywa nie została jeszcze wprowadzona do polskiego porządku prawnego, Danske Bank A/S S.A. Oddział w Polsce podjął decyzję o wdrożeniu wymogów nowego ustawodawstwa unijnego.

Klasyfikacja klientów

Nowa dyrektywa zobowiązuje banki do dokonania klasyfikacji klientów, którzy wyrażają wolę przeprowadzenia transakcji na instrumentach finansowych, w oparciu o kryteria takie jak: branża klienta, wielkość obrotów, kapitał własny i łączna wartość aktywów. Zgodnie z dyrektywą, Bank dokonuje podziału klientów na klientów detalicznych, klientów profesjonalnych i uprawnionych kontrahentów. Każda z tych kategorii oznacza różny stopień ochrony przysługujący klientowi na mocy nowych przepisów.

Doradzanie klientom w zakresie instrumentów finansowych

Nowe przepisy o rynkach finansowych wyznaczają szereg szczegółowych zasad dotyczących doradzania klientom w przedmiotowym zakresie. W związku z tym Bank jest zobowiązany do uzyskania dodatkowych informacji od klientów. W zależności od klasyfikacji, Bank jest zobowiązany do dokonania oceny:
– wiedzy i doświadczenia klienta w celu upewnienia się czy klient jest świadomy ryzyka związanego z poszczególnymi rodzajami instrumentów finansowych (dotyczy klientów detalicznych);
– sytuacji finansowej klienta w celu potwierdzenia, że klient jest w stanie ponieść potencjalną stratę finansową (dotyczy klientów detalicznych oraz klientów detalicznych traktowanych jako klientów profesjonalnych);
– celów inwestycyjnych klienta, takich jak horyzont inwestycyjny, stosunek do ryzyka oraz cel dokonania danej transakcji (dotyczy klientów detalicznych, klientów detalicznych traktowanych jako klientów profesjonalnych oraz klientów profesjonalnych).

Reasumując zmiany, które wejdą w życie 5 listopada 2007, klienci, którzy wyrażają wolę przeprowadzenia transakcji na instrumentach pochodnych takich jak walutowe transakcje terminowe, swapy walutowe, opcje walutowe i swapy odsetkowe, zostaną poproszeni o przekazanie bankowi dodatkowych informacji, które umożliwią przeprowadzenie procesu klasyfikacji oraz dopasowanie zakresu oferowanych produktów do profilu inwestycyjnego klienta. Dodatkowo, przed zawarciem przedmiotowych transakcji po 5 listopada 2007, klienci zostaną poproszeni o podpisanie nowej umowy ramowej w zakresie transakcji na instrumentach finansowych.

Kontakt
Danske Bank A/S S.A.
Oddział w Polsce
ul. Emilii Plater 28
00-688 Warszawa, Polska

>> POWRÓT
do archiwum wiadomości Portalu Skarbiec.Biz”