• PKO BP otrzymał zgodę KNF na uruchomienie usługi zarządzania portfelami.
  • Bankowość Prywatna jest dostępna dla klientów posiadających co najmniej 1 mln zł aktywów.
  • PKO BP chce zwiększyć aktywa tego segmentu z 85 do 100 mld zł do końca 2027 roku.

PKO BP otrzymał zgodę na zarządzanie majątkiem

Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego otrzymało zgodę Komisji Nadzoru Finansowego na świadczenie usługi zarządzania portfelami. Jak wynika z informacji przekazanych przez PKO BP, oferta ma zostać uruchomiona jeszcze w 2026 roku i stanowić jeden z głównych elementów rozwoju bankowości dla najzamożniejszych klientów.

W praktyce klient będzie mógł przekazać bankowi środki oraz upoważnienie do podejmowania decyzji inwestycyjnych. Profesjonalni zarządzający mają dobierać instrumenty zgodnie z wybraną strategią, poziomem akceptowanego ryzyka oraz oczekiwanym horyzontem inwestycji.

Nowy model różni się od klasycznej sprzedaży funduszu albo obligacji. Bank nie będzie jedynie udostępniał poszczególnych produktów, lecz ma odpowiadać za budowę i bieżące dostosowywanie całego portfela.

„Chcemy przechodzić od sprzedaży produktów do kompleksowego zarządzania majątkiem klienta” – powiedziała Magdalena Ramatowska, dyrektorka Pionu Bankowości Inwestycyjnej w PKO BP, cytowana w materiale PAP Biznes.

Milion złotych otwiera drzwi do Bankowości Prywatnej

Próg wejścia do Bankowości Prywatnej PKO BP wynosi obecnie 1 mln zł aktywów. Kryterium to spełnia około 26 tys. klientów. Co dziesiąty z nich zgromadził w banku ponad 10 mln zł.

Skala segmentu jest już znacząca. Aktywa klientów Bankowości Prywatnej wynoszą około 85 mld zł. PKO BP chce zwiększyć tę kwotę do 100 mld zł do końca 2027 roku. Oznacza to konieczność pozyskania lub przejęcia pod zarządzanie dodatkowych 15 mld zł.

Bank zakłada, że w ciągu dwóch lat około 15 proc. klientów private banking będzie korzystać z doradztwa inwestycyjnego albo zarządzania portfelem. Nowa usługa ma objąć co najmniej 10 proc. aktywów segmentu, co przy obecnej skali oznaczałoby portfele warte około 8,5 mld zł.

Większość zamożnych klientów PKO BP już korzysta z rozwiązań inwestycyjnych. Dotyczy to około 80 proc. osób obsługiwanych w segmencie Bankowości Prywatnej, a wartość ulokowanych przez nie aktywów inwestycyjnych sięga 55 mld zł.

W portfelach znajdą się akcje, obligacje i ETF-y

Klienci będą mogli wybierać spośród gotowych strategii inwestycyjnych przygotowanych przez ekspertów PKO BP. Poszczególne strategie będzie można łączyć, natomiast właściciele największych majątków mają otrzymać dostęp do rozwiązań opracowywanych indywidualnie.

Portfele mogą zawierać między innymi obligacje skarbowe, komunalne i korporacyjne, listy zastawne, akcje polskich i zagranicznych spółek, jednostki funduszy inwestycyjnych oraz ETF-y. Taka konstrukcja pozwala rozłożyć kapitał pomiędzy różne klasy aktywów, ale nie eliminuje ryzyka poniesienia straty.

Wyniki będą zależały od sytuacji na giełdach, zmian stóp procentowych, kondycji emitentów i przyjętej strategii. Zamożny klient nie będzie musiał samodzielnie śledzić każdego instrumentu, jednak nadal powinien znać poziom ryzyka oraz koszty zarządzania.

Oferta nie zostanie ograniczona do osób fizycznych. Bank chce kierować ją również do przedsiębiorstw, stowarzyszeń, instytucji i fundacji rodzinnych. Według danych przytoczonych przez PKO BP około 2 tys. spośród 7 tys. zarejestrowanych w Polsce fundacji rodzinnych ma rachunek w tym banku.

Banki walczą o kapitał najzamożniejszych klientów

Rozwój zarządzania portfelami pokazuje, że banki coraz mocniej konkurują nie tylko o depozyty, ale również o aktywa inwestycyjne. Dla instytucji finansowych jest to źródło prowizji i długoterminowej relacji z klientem. Dla inwestorów oznacza natomiast dostęp do kompleksowej obsługi w ramach jednej grupy finansowej.

PKO BP może wykorzystać dużą bazę klientów oraz obecność własnego biura maklerskiego, funduszy inwestycyjnych i innych spółek grupy. Bank rozwija ofertę w czasie, gdy rośnie zainteresowanie rynkiem kapitałowym oraz rozwiązaniami łączącymi produkty bankowe z inwestycjami.

Najważniejszym etapem będzie uruchomienie konkretnych strategii, przedstawienie opłat i określenie warunków obsługi. Dopiero te informacje pozwolą porównać ofertę PKO BP z usługami konkurencyjnych banków, domów maklerskich i niezależnych firm zarządzających aktywami.

Czytaj także:

Deweloperzy oddali ponad 12 tys. mieszkań. Najlepszy lipiec od pięciu lat

Zezwolenia na pracę dla cudzoziemców spadły o połowę. Wzrosła za to liczba zatrzymań

Bitcoin przebił 75 tys. dolarów. Shorty warte 4 mld dolarów zniknęły w dwa dni