Budowa portfela inwestycyjnego nie powinna zaczynać się od pytania: „co kupić?”. Znacznie ważniejsze jest pytanie: „po co inwestuję?”. Inaczej bowiem wygląda portfel osoby, która chce odkładać na emeryturę przez 25 lat, inaczej portfel przedsiębiorcy zabezpieczającego nadwyżki finansowe, a jeszcze inaczej portfel inwestora, który za trzy lata planuje zakup mieszkania.