Inwestowanie pasywne opiera się na założeniu, że większości inwestorów trudno regularnie pokonywać rynek po uwzględnieniu kosztów, podatków i błędów emocjonalnych. Zamiast więc szukać najlepszej spółki albo próbować przewidzieć najbliższy ruch indeksu, inwestor kupuje szeroką ekspozycję na rynek. Najczęściej wykorzystuje do tego ETF-y lub fundusze indeksowe.