Rejestr na dziecko może założyć jego prawomocny opiekun
[07.03.2013] W tym celu rodzic lub opiekun dziecka powinien się zgłosić (samodzielnie lub
w towarzystwie darczyńcy) bezpośrednio do TFI, bądź też do banku lub biura maklerskiego posiadającego w ofercie produkty danego TFI.
Jak otworzyć rejestr na dziecko?
- Rejestr na dziecko może założyć jego prawomocny opiekun.
- W tym celu rodzic lub opiekun dziecka powinien się zgłosić (samodzielnie lub w towarzystwie darczyńcy) bezpośrednio do TFI, bądź też do banku lub biura maklerskiego posiadającego w ofercie produkty danego TFI.
- Przy podpisaniu umowy będzie potrzebny akt urodzenia dziecka.
- Rodzic lub opiekun podpisuje umowę, której przedmiotem może być otwarcie rejestru zwykłego lub Planu Systematycznego Oszczędzania. Właścicielem rejestru jest dziecko, które będzie mogło dysponować zgromadzonymi środkami z chwilą uzyskania pełnoletniości.
- Następnie darczyńca (np. wujek) przy zachowaniu limitów zwolnienia od podatku obowiązujących obdarowanego dokonuje wpłaty, np. przelewem bankowym, na wskazany rachunek funduszu lub planu. Ważne, aby w tytule przelewu podać dokładnie informacje niezbędne do zidentyfikowania obdarowanego, czyli imię i nazwisko dziecka, datę urodzenia dziecka lub jego PESEL, numer rejestru w funduszu (w planach oszczędzania numer ten nie jest podawany) oraz tytuł prawny przelewu jednoznacznie charakteryzujący, iż jest to darowizna.
- Otwartym rejestrem w imieniu osoby niepełnoletniej zarządza jej rodzic lub prawny opiekun, który może składać zlecenia bezpośrednio w placówce (TFI lub dystrybutora) bądź drogą telefoniczną (jeśli podpisał umowę IVR).
Jeśli chcemy w ten sposób obdarować osoby pełnoletnie, wystarczy poprosić je o przekazanie informacji na temat opisu przelewu i dokonać płatności.
źródło: Union Investment TFI
