Patronat Medialny Skarbiec.Biz
Ocena kondycji finansowej przedsiębiorstwa
Szkolenie odbędzie się 10 – 11 września 2009 r. w Warszawie w Oxford Tower na ul. Chałubińskiego 8.
Celem szkolenia jest przekazanie praktycznej wiedzy z zakresu narzędzi i metod badania wiarygodności kontrahenta, która pozwala oszacować stopień ryzyka i umożliwia minimalizację zagrożeń realizowanych transakcji.
PODCZAS SZKOLENIA DOWIEDZĄ SIĘ PAŃSTWO M.IN.:
- jak czytać, analizować i interpretować sprawozdania finansowe?
- jakich informacji możemy żądać od partnerów przed rozpoczęciem współpracy?
- jak skutecznie badać standing finansowy kontrahenta?
- jak oceniać wiarygodność kontrahenta minimalizując ryzyko?
- jak praktycznie interpretować wskaźniki finansowe z uwzględnieniem tendencji i konsekwencji na przyszłość?
- jak właściwie zabezpieczać należności handlowe?
UCZESTNICY OTRZYMAJĄ ODPOWIEDZI M.IN. NA PYTANIA:
- w jaki sposób przewidzieć czy naszemu przedsiębiorstwu grożą poważne kłopoty finansowe lub nawet bankructwo?
- w jaki sposób można stwierdzić czy bank będzie skłonny pożyczyć przedsiębiorstwu pieniądze?
- jak na podstawie rachunku zysków i strat ocenić efekty działalności przedsiębiorstwa?
- jak prawidłowo zanalizować przyszłe przedsięwzięcia inwestycyjne w sytuacji wysokiej niepewności ekonomicznej?
WYKŁADOWCY:
DR KRZYSZTOF CZERKAS
Członek Zarządu w BRE Banku Hipotecznym S.A. odpowiedzialny za pion ryzyka kredytowego. Z BRE Bankiem Hipotecznym S.A. związany od roku 2001. Wcześniej Dyrektor Departamentu Finansowania Projektów Inwestycyjnych w Powszechnym Banku Kredytowym S.A. w Warszawie. Specjalizuje się w ocenie efektywności projektów inwestycyjnych, restrukturyzacji, kredytowaniu działalności gospodarczej, bankowości inwestycyjnej oraz finansowaniu nieruchomości.
DR OSKAR KOWALEWSKI
Ekspert w dziedzinie finansów, bankowości i ubezpieczeń. Praktyk w zakresie współczesnej analizy finansowej oraz oceny kondycji finansowej przedsiębiorstw. Adiunkt, pracownik naukowy SGH w Instytucie Gospodarki Światowej. Stowarzyszony ekonomista w Wharton Finacial Institution Centem, autor licznych publikacji z zakresu szeroko pojętych finansów.
DR MARCIN LEWANDOWSKI
Specjalista z zakresu fuzji i przejęć przedsiębiorstw, rynków kapitałowych, analizy i zarządzania wartością oraz nadzoru właścicielskiego. Uczestniczył w opracowaniu strategii rozwojowych spółek, analiz strategicznych, dezinwestycji i sprzedaży spółek, analiz przedsięwzięć inwestycyjnych oraz restrukturyzacji grup kapitałowych.
Każdy uczestnik szkolenia ma możliwość skorzystania z bezpłatnej 14-dniowej e-prenumeraty. Więcej informacji.
1. ANALIZA STRATEGICZNA I FINANSOWA – WPROWADZENIE
- zakres analizy strategicznej
- związek analizy strategicznej i finansowej
2. TECHNIKI ANALIZY STRATEGICZNEJ
- analiza makrootoczenia
- analiza mikrootoczenia
- analiza wnętrza firmy
- analiza SWOT
- analiza SPACE
3. SPRAWOZDANIA FINANSOWE – jak prawidłowo czytać i wyciągać właściwe wnioski – wprowadzenie – case study
- znaczenie sprawozdań finansowych w procesie analizy finansowej
- bilans jako podstawowe źródło informacji o majątku firmy i sposobach jego finansowania
- rachunek zysków i strat jako źródło informacji o przychodach, kosztach i wyniku finansowym
- gotówka – znaczenie rachunku przepływów pieniężnych
4. KONTROLA FINANSOWA I NADZÓR WŁAŚCICIELSKI – CELE I ZAKRES
- najczęstsze metody wprowadzania w błąd właścicieli i wierzycieli – metody eliminacji
- "kreatywna księgowość"
- "przestępstwa menedżerskie"
- identyfikacja trudności finansowych
- praktyczny nadzór właścicielski
JAK OCENIAĆ WIARYGODNOŚĆ MINIMALIZUJĄC RYZYKO?
5. ZEWNĘTRZNE SPOSOBY OCENY
- instytucje wspomagające proces badania kontrahentów
- rating; wywiadownie gospodarcze
- biura informacji gospodarczej
- ogólnodostępne rankingi i listy
6. OCENA WEWNĘTRZNA
- wewnętrzne dane spółki – jakich informacji żądać od partnerów?
- ryzyko: branży; geograficzne; podmiotu w tym analiza finansowa
7. METODYKA STOSOWANA PRZEZ AGENCJE RATINGOWE
ANALIZA ZDOLNOŚCI KREDYTOWEJ
8. RÓŻNICE POMIĘDZY ANALIZAMI AGENCJI RATINGOWYCH A BANKOWYMI
SYSTEMY RATINGÓW WEWNĘTRZNYCH
ANALIZA BIEŻĄCEJ SYTUACJI FINANSOWEJ PRZEDSIĘBIORSTWA
– WPŁYW NA PODEJMOWANE DECYZJE
9. SYNTETYCZNA ANALIZA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH
- rodzaje i zakresy analiz
- rachunkowość finansowa a zarządzanie finansami
- analiza zagrożenia upadłością firmy – modele i probabilistyka zachowań ekonomicznych w czasie recesji
OCENA KONDYCJI FINANSOWEJ PRZEDSIĘBIORSTWA – warsztaty
10. ANALIZA BILANSU
- struktura i bilansu i dynamika zmian
- analiza pionowa i pozioma
- cykl obrotowy, kapitał obrotowy i efektywność operacyjna firmy
- analiza dynamiki zmian struktury i wielkości bilansu
ĆWICZENIE: Analiza porównawcza bilansów kilku spółek z dynamicznym spadkiem aktywów
11. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT JAKO INFORMACJA O EFEKTACH DZIAŁALNOŚCI
- treść i konstrukcja rachunku zysków i strat
- interpretacja wyników
- analiza dynamiki i struktury rachunku zysków i strat
ĆWICZENIE: Analiza porównawcza rachunków wyników kilku spółek
12. ANALIZA PRZEPŁYWÓW ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH (CASH FLOW)
- treść rachunku przepływów środków pieniężnych
- konstrukcja rachunku przepływów środków pieniężnych – kryterium podziału na działalność operacyjną, inwestycyjną i finansową
- analiza rachunku przepływów środków pieniężnych
ĆWICZENIE: Analiza porównawcza rachunków przepływów pieniężnych kilku spółek
13. BADANIE SYTUACJI FINANSOWEJ METODĄ WSKAŹNIKOWĄ
- czym jest i do czego służy analiza wskaźnikowa?
- analiza bieżącej sytuacji przedsiębiorstwa przy pomocy podstawowych grup wskaźników
- wskaźniki rentowności
- wskaźniki płynności
- wskaźniki sprawności działania (efektywności)
- wskaźniki stopnia zadłużenia
- wykorzystanie analizy wskaźnikowej do podejmowania decyzji – tworzenie baz danych do porównań wskaźników
ĆWICZENIE: Interpretacja wskaźników rentowności w sytuacji gwałtownego spadku popytu
14. PRAKTYCZNE METODY OCENY SYTUACJI EKONOMICZNO – FINANSOWEJ
- analiza międzywskaźnikowa na przykładzie piramidy Du Pont’a
- koszty zmienne i stałe a próg rentowności
- liczenie i wykorzystanie dźwigni operacyjnej i finansowej
- wskaźnik Z-Score Altmana
ĆWICZENIE: Wpływ dekoniunktury na dobór metod oceny sytuacji przedsiębiorstwa
15. ANALIZA PRZYSZŁYCH PRZEDSIĘWZIĘĆ INWESTYCYJNYCH W SYTUACJI WYSOKIEJ NIEPEWNOŚCI PARAMETRÓW EKONOMICZNYCH
- zagadnienie wartości pieniądza w czasie
- liczenie bieżących wartości przyszłych przepływów – cash flow
- ocena efektywności ekonomicznej projektu inwestycyjnego
- wartość bieżąca netto (NPV) i wewnętrzna stopa zwrotu (IRR)
Koszt szkolenia dla jednej osoby: 1480.00 zł brutto.
. za zgłoszenie do dnia 2009-08-21 otrzymuje się 10.0% rabatu
. za zgłoszenie więcej niż jednej osoby otrzymuje się 5.0% rabatu.
Skarbiec.Biz jest patronem medialnym Szkolenia Ocena kondycji finansowej przedsiębiorstwa.