Ocena kondycji finansowej przedsiębiorstwa

Patronat Medialny Skarbiec.Biz

Ocena kondycji finansowej przedsiębiorstwa


Szkolenie odbędzie się 10 – 11 września 2009 r. w Warszawie w Oxford Tower na ul. Chałubińskiego 8.

Celem szkolenia jest przekazanie praktycznej wiedzy z zakresu narzędzi i metod badania wiarygodności kontrahenta, która pozwala oszacować stopień ryzyka i umożliwia minimalizację zagrożeń realizowanych transakcji.

PODCZAS SZKOLENIA DOWIEDZĄ SIĘ PAŃSTWO M.IN.:

  • jak czytać, analizować i interpretować sprawozdania finansowe?
  • jakich informacji możemy żądać od partnerów przed rozpoczęciem współpracy?
  • jak skutecznie badać standing finansowy kontrahenta?
  • jak oceniać wiarygodność kontrahenta minimalizując ryzyko?
  • jak praktycznie interpretować wskaźniki finansowe z uwzględnieniem tendencji i konsekwencji na przyszłość?
  • jak właściwie zabezpieczać należności handlowe?

UCZESTNICY OTRZYMAJĄ ODPOWIEDZI M.IN. NA PYTANIA:

  • w jaki sposób przewidzieć czy naszemu przedsiębiorstwu grożą poważne kłopoty finansowe lub nawet bankructwo?
  • w jaki sposób można stwierdzić czy bank będzie skłonny pożyczyć przedsiębiorstwu pieniądze?
  • jak na podstawie rachunku zysków i strat ocenić efekty działalności przedsiębiorstwa?
  • jak prawidłowo zanalizować przyszłe przedsięwzięcia inwestycyjne w sytuacji wysokiej niepewności ekonomicznej?

WYKŁADOWCY:

DR KRZYSZTOF CZERKAS

Członek Zarządu w BRE Banku Hipotecznym S.A. odpowiedzialny  za pion ryzyka kredytowego. Z BRE Bankiem Hipotecznym S.A. związany od roku 2001. Wcześniej Dyrektor Departamentu Finansowania Projektów Inwestycyjnych w Powszechnym Banku Kredytowym S.A. w Warszawie. Specjalizuje się w ocenie efektywności projektów inwestycyjnych, restrukturyzacji, kredytowaniu działalności gospodarczej, bankowości inwestycyjnej oraz finansowaniu nieruchomości.

DR OSKAR KOWALEWSKI

Ekspert w dziedzinie finansów, bankowości i ubezpieczeń. Praktyk w zakresie współczesnej analizy finansowej oraz oceny kondycji finansowej przedsiębiorstw. Adiunkt, pracownik naukowy SGH w Instytucie Gospodarki Światowej. Stowarzyszony ekonomista w Wharton Finacial Institution Centem, autor licznych publikacji z zakresu szeroko pojętych finansów.

DR MARCIN LEWANDOWSKI

Specjalista z zakresu fuzji i przejęć przedsiębiorstw, rynków kapitałowych, analizy i zarządzania wartością oraz nadzoru właścicielskiego. Uczestniczył w opracowaniu strategii rozwojowych spółek, analiz strategicznych, dezinwestycji i sprzedaży spółek, analiz przedsięwzięć inwestycyjnych oraz restrukturyzacji grup kapitałowych.

Każdy uczestnik szkolenia ma możliwość skorzystania z bezpłatnej 14-dniowej e-prenumeraty. Więcej informacji.

1. ANALIZA STRATEGICZNA I FINANSOWA – WPROWADZENIE

  • zakres analizy strategicznej
  • związek analizy strategicznej i finansowej

2. TECHNIKI ANALIZY STRATEGICZNEJ

  • analiza makrootoczenia
  • analiza mikrootoczenia
  • analiza wnętrza firmy
  • analiza SWOT
  • analiza SPACE

3. SPRAWOZDANIA FINANSOWE – jak prawidłowo czytać i wyciągać właściwe wnioski – wprowadzenie – case study

  • znaczenie sprawozdań finansowych w procesie analizy finansowej
  • bilans jako podstawowe źródło informacji o majątku firmy i sposobach jego finansowania
  • rachunek zysków i strat jako źródło informacji o przychodach, kosztach i wyniku finansowym
  • gotówka – znaczenie rachunku przepływów pieniężnych

4. KONTROLA FINANSOWA I NADZÓR WŁAŚCICIELSKI – CELE I ZAKRES

  • najczęstsze metody wprowadzania w błąd właścicieli i wierzycieli – metody eliminacji
  • "kreatywna księgowość"
  • "przestępstwa menedżerskie"
  • identyfikacja trudności finansowych
  • praktyczny nadzór właścicielski                     

JAK OCENIAĆ WIARYGODNOŚĆ MINIMALIZUJĄC RYZYKO?

5. ZEWNĘTRZNE SPOSOBY OCENY

  • instytucje wspomagające proces badania kontrahentów
  • rating; wywiadownie gospodarcze
  • biura informacji gospodarczej
  • ogólnodostępne rankingi i listy

6. OCENA WEWNĘTRZNA

  • wewnętrzne dane spółki – jakich informacji żądać od partnerów?
  • ryzyko: branży; geograficzne; podmiotu w tym analiza finansowa

7. METODYKA STOSOWANA PRZEZ AGENCJE RATINGOWE

ANALIZA ZDOLNOŚCI KREDYTOWEJ

8. RÓŻNICE POMIĘDZY ANALIZAMI AGENCJI RATINGOWYCH A BANKOWYMI
SYSTEMY RATINGÓW WEWNĘTRZNYCH
                                  

ANALIZA BIEŻĄCEJ SYTUACJI FINANSOWEJ PRZEDSIĘBIORSTWA
– WPŁYW NA PODEJMOWANE DECYZJE

9. SYNTETYCZNA ANALIZA SPRAWOZDAŃ FINANSOWYCH

  • rodzaje i zakresy analiz
  • rachunkowość finansowa a zarządzanie finansami
  • analiza zagrożenia upadłością firmy – modele i probabilistyka zachowań ekonomicznych w czasie recesji

OCENA KONDYCJI FINANSOWEJ PRZEDSIĘBIORSTWA – warsztaty

10. ANALIZA BILANSU

  • struktura i bilansu i dynamika zmian
  • analiza pionowa i pozioma
  • cykl obrotowy, kapitał obrotowy i efektywność operacyjna firmy
  • analiza dynamiki zmian struktury i wielkości bilansu

ĆWICZENIE: Analiza porównawcza bilansów kilku spółek z dynamicznym spadkiem aktywów

11. RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT JAKO INFORMACJA O EFEKTACH DZIAŁALNOŚCI

  • treść i konstrukcja rachunku zysków i strat
  • interpretacja wyników
  • analiza dynamiki i struktury rachunku zysków i strat

ĆWICZENIE: Analiza porównawcza rachunków wyników kilku spółek

12. ANALIZA PRZEPŁYWÓW ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH (CASH FLOW)

  • treść rachunku przepływów środków pieniężnych
  • konstrukcja rachunku przepływów środków pieniężnych – kryterium podziału na działalność operacyjną, inwestycyjną i finansową
  • analiza rachunku przepływów środków pieniężnych

ĆWICZENIE: Analiza porównawcza rachunków przepływów pieniężnych kilku spółek

13. BADANIE SYTUACJI FINANSOWEJ METODĄ WSKAŹNIKOWĄ

  • czym jest i do czego służy analiza wskaźnikowa?
  • analiza bieżącej sytuacji przedsiębiorstwa przy pomocy podstawowych grup wskaźników
    • wskaźniki rentowności
    • wskaźniki płynności
    • wskaźniki sprawności działania (efektywności)
    • wskaźniki stopnia zadłużenia
  • wykorzystanie analizy wskaźnikowej do podejmowania decyzji – tworzenie baz danych do porównań wskaźników

ĆWICZENIE: Interpretacja wskaźników rentowności w sytuacji gwałtownego spadku popytu 

14. PRAKTYCZNE METODY OCENY SYTUACJI EKONOMICZNO – FINANSOWEJ

  • analiza międzywskaźnikowa na przykładzie piramidy Du Pont’a
  • koszty zmienne i stałe a próg rentowności
  • liczenie i wykorzystanie dźwigni operacyjnej i finansowej
  • wskaźnik Z-Score Altmana

ĆWICZENIE: Wpływ dekoniunktury na dobór metod oceny sytuacji przedsiębiorstwa

15. ANALIZA PRZYSZŁYCH PRZEDSIĘWZIĘĆ INWESTYCYJNYCH W SYTUACJI WYSOKIEJ NIEPEWNOŚCI PARAMETRÓW EKONOMICZNYCH

  • zagadnienie wartości pieniądza w czasie
    • liczenie bieżących wartości przyszłych przepływów – cash flow
  • ocena efektywności ekonomicznej projektu inwestycyjnego
  • wartość bieżąca netto (NPV) i wewnętrzna stopa zwrotu (IRR)

Koszt szkolenia dla jednej osoby: 1480.00 zł brutto.

. za zgłoszenie do dnia 2009-08-21 otrzymuje się 10.0% rabatu
. za zgłoszenie więcej niż jednej osoby otrzymuje się 5.0% rabatu.

Skarbiec.Biz jest patronem medialnym Szkolenia Ocena kondycji finansowej przedsiębiorstwa.

Oceń ten artykuł: